【防范非法金融活动宣传月】非法金融活动警示案例
今年 6 月为 “守住钱袋子・护好幸福家” 防范非法金融活动宣传月。为充分发挥司法裁判的示范和引领作用，通城法院积极行动，整理并发布一批非法金融活动警示案例。这些案例聚焦现实，精准剖析非法金融活动的惯用套路与风险隐患，以真实事件为鉴，引导社会公众增强防范意识，更好保护自身财产安全。
案例一 胡某某帮助信息网络犯罪活动案 基本案例 某高校学生胡某某在某聊天软件上看到一则“高薪兼职”广告，称“只需拨打电话，日赚300元”。胡某某联系广告发布者后，对方告知其工作内容为“帮助电商平台客服引流”，胡某某按照提供的电话号码和要求引诱受害人添加指定微信、QQ群，再由他人实施诈骗等违法犯罪活动。胡某某与上线约定，每成功诱骗一个人员添加指定的微信号，上线按照 70-80元不等的标准与胡某某结算，并通过“U币”的方式支付。胡某某明知他人利用信息网络实施犯罪，仍招募3名朋友为犯罪提供通讯等帮助，致使宋某某、汪某等人添加微信后被骗 126万余元，胡某某共计从中非法获利 4万余元。 裁判结果 法院经审理认为，被告人胡某某明知他人利用信息网络实施犯罪，为他人犯罪提供帮助，情节严重，其行为构成帮助信息网络犯罪活动罪，判处有期徒刑十个月，并处罚金20000元。 典型意义 网络时代 “高薪兼职” 陷阱频发，不法分子借 “电商引流” 等名义诱导年轻人为信息网络犯罪提供帮助，社会危害严重。本案中，胡某某作为高校学生，因法律意识淡薄，明知他人实施诈骗仍招募人员引流，致 126 万余元损失。法院依法定罪量刑，既彰显对帮信犯罪 “零容忍” 的态度，也警示公众：需警惕低门槛高回报兼职，筑牢法律防线，避免沦为犯罪 “工具人”，切实维护网络空间法治秩序。 案例二 陈某某等3人掩饰、隐瞒犯罪所得案 基本案例 2024年11月，陈某某通过国外某通讯软件与上线取得联系后，得知可以通过代收装有现金的包裹来获利。陈某某邀约吴某某参与，吴某某答应后邀约其表兄钟某参与。三人经过商量后决定由陈某某与吴某某在某软件群内接单，陈某某主要负责与上线联系、购买虚拟货币以及在取包裹时放哨望风，吴某某主要负责收取包裹和提供押金，钟某主要负责租车、开车接送以及提供押金。陈某某、吴某某、钟某每次从转移金额中抽取10%作为报酬，分别获得其中的35%、35%、30%，剩余90%的现金由陈某某以购买虚拟货币的方式充值给上线。三人先后三次在咸宁市咸安区、武汉市江夏区收取装有现金的包裹，包裹内有电信诈骗被害人被骗资金56867元。 裁判结果 法院经审理认为，被告人陈某某等三人明知是犯罪所得而予以转移，情节严重，其行为构成掩饰、隐瞒犯罪所得罪，三被告人在共同犯罪中起次要作用，系从犯，依法应当从轻或者减轻处罚，且三被告人均自愿认罪认罚，依法可以从宽处理，被告人亲属积极代为退赔被害人。综上，分别判处陈某某有期徒刑一年三个月，并处罚金3000元，判处吴某某有期徒刑九个月，并处罚金3000元，判处钟某八个月，缓刑一年，并处罚金2000元。 典型意义 本案揭示了新型洗钱犯罪的隐蔽性与危害性。不法分子以代收现金包裹、虚拟货币交易为幌子，利用普通人贪图获利心理，将电信诈骗赃款 “洗白”。陈某某等三人法律意识淡薄，为牟利参与犯罪链条，最终受到法律制裁。群众需警惕 “轻松获利” 陷阱，认清虚拟货币洗钱的违法本质，切勿因小利触碰法律红线。 案例三 李某某非法吸收公众存款案 基本案例 2017 年，被告人李某某在通城县某安置工程项目未取得国土和规划手续的情况下，与他人在某村集体土地上合作开发房地产。2017年至2022年，在未经金融监管部门许可的情况下，李某某通过口口相传、低价售房、一房多卖等方式，以某村安置工程项目名义向社会不特定人员销售商品房，收取购房款合1933.89万元。 裁判结果 法院经审理认为，被告人陈人李某某在未经相关部门依法批准，没有取得预售商品房许可证的情况下以向不特定人员借款或预售商品房的形式变相吸收公众存款，数额巨大，其行为构成非法吸收公众存款罪，考虑到李某某自首等情节，判处李某某有期徒刑二年，并处罚金人民币100000元，并责令被告人李某某对集资参与人损失承担退赔责任。 典型意义 本案中，李某某在项目手续不全、未获预售许可的情况下，凭借口口相传、低价售房甚至一房多卖等手段非法吸收公众存款，最终受到法律严惩。广大群众在投资或购买房产时，要时刻保持警惕，务必查看项目是否具备国土、规划及预售等合法手续，切勿被低价、高回报等说辞迷惑。对于打着 “内部认购”“指标转让” 等旗号，要求提前付款的行为，要保持高度警惕，多咨询专业人士或相关部门，判断项目的真实性和合法性，避免被不法分子欺骗利用。
